Лицензия ЦБ РФ бинарных опционов и законность в России

ЦБ РФ

В данной статье речь пойдет о законности бинарных опционов в России, лицензии ЦБ РФ, и почему бинарные опционы не регулируются и не признаются существующими законами РФ.

Что за бизнес такой, эти бинарные опционы?

С каждым годом, все больше людей в России и др. странах постсоветского пространства проявляют интерес к заработку в интернете, и возможных методах получения дополнительного дохода.

И все чаще взгляд этих людей падает именно на финансовые рынки, такие как Forex и фондовый рынок. Конечно же, как очень привлекательный вариант, в данный список попадают и бинарные опционы, которые не являются реальным биржевым инструментом (в России), но очень тесно граничат своей схожестью с вышеупомянутыми рынками.

При этом, бинарные опционы гораздо проще в освоении и выгодно отличаются своей простотой понимания. А так же, не требуют таких существенных денежных вложений и бумажной волокиты, как фондовый рынок, чем активно и пользуются компании предоставляющие возможность торговли такими цифровыми контрактами.

Для доступа на реальную биржу трейдеру потребуется целый километр денег, и два километра документации, а для трейдинга бинарными опционами всего 100-200 у.е. и эл. почта.

Важно:

Напомним, что бинарные опционы предлагаемые компаниями не являются реальным биржевыми инструментами, и даже не являются производными инструментами, а скорее относятся к обычным ставкам на событие – в данном случае, на изменение цен определенных активов. Хоть цены на реальные биржевые активы и транслируются в платформе настоящие, однако «трейдер бинарных опционов» ничего не покупает и не продает, а просто делает ставку на возможный исход событий.

Поэтому, не стоит путать бинарные опционы (которые нам предлагают) с реальной биржевой торговлей.

Это важно понимать, чтобы более правильно сформировать свой взгляд на политику правомерности бинарных опционов, и более детально углубиться в суть вопроса о возможной легитимности данной сферы.

Возможно ли лицензирование бинарных опционов ЦБ РФ?

После того, как пользователи принимают для себя торговлю бинарными опционами как потенциальный вариант получения дохода в интернете, наиболее вдумчивые,  в первую очередь интересуются законностью данной деятельности.

Мы знаем, что в каждой отдельной стране имеются свое собственное законодательство о финансовых рынках, и свои контролирующие данную деятельность органы. В России данную функцию выполняет Центральный Банк Российской Федерации (ЦБ РФ).

Наличие лицензии данного регулирующего органа считается доказательством высокой надежности брокера, и дает клиентам чувство защищенности на законодательном уровне.

Для того, чтобы понять и докопаться до истины какое место занимают бинарные опционы в России на законодательном уровне, и как они причастны к ЦБ РФ, необходимо вернуться немного в прошлое и поднять последние изменения в законодательстве.

БинРус
Я конечно понимаю, что статья выходит довольно длинной и неприятной, и все хотят получить быстрый и ответ – если это так, то вот вам ответ – Нет, бинарные опционы не регулируются ЦБ РФ.

Но если вы хотите понять почему, есть ли на это надежда, и нужна ли вам эта лицензия вообще, то придется набраться терпения и углубиться в тему поподробнее.

Начнем с того, что данный тип контрактов (бинарные опционы) был признан финансовым инструментом еще в далеком 2012 году Кипрской Комиссией по Ценным Бумагам (Европейский регулятор – CySEC), и примерно в то же время бинарные опционы начали свой путь по России.

О принятии закона CySEC было заявлено на официальном сайте регулятора в соответствующем документе: https://www.cysec.gov.cy/CMSPages/GetFile.aspx?guid=45fcde10-1c07-4acc-87d5-a4a6050ea69b

(можете скопировать текст, вставить в переводчик и почитать).

(Небольшая пометка: сегодня данный европейский регулятор несколько ужесточил свои требования к данному фин. инструменту – например, полностью запретил бонусы и др.)

В России же имеется свое законодательство о финансовых рынках, и ни о каких бинарных опционах там ничего не сказано.

Первые ближайшие изменения в законодательстве о финансовых рынках РФ вступили в силу в 2016 году – это был Закон № 39-ФЗ «О Forex», хотя по факту данный закон был принят еще в 2014 году.

С этого момента ЦБ РФ закрепил за собой официальный статус как главный регулирующий фин. деятельность орган и получил полномочия, наделяющие его правом контролировать брокерскую, а так же коммерческую деятельность инвесторов.

Одной из главных задач принятого закона было устранение недобросовестных финансовых компаний, урегулирование условий взаимодействия трейдеров с брокерами и форекс-дилерами, и подведение инвестиционной деятельности на финансовых рынках РФ к правовым основам.

В связи с упомянутыми выше изменениями, Центробанк России был наделен правом оказывать определенное влияние на деятельность участников биржевой индустрии, и возможность урегулировать вопросы при конфликте интересов двух сторон – трейдеров и брокеров, на законных основаниях. А значит, при возникновении такого конфликта, любой трейдер может обратиться в ЦБ РФ за помощью для решения вопроса, если вдруг брокер поведет себя вразрез общих интересов.

Следующим важным изменением в законодательстве относительно финансовых рынков, в частности Форекс, произошли 27 декабря 2018 г. Когда ЦБ РФ в своем обращении заявил о принятии решения об аннулировании лицензий нескольких брокеров ориентированных на рынок Forex.

Действие ранее выданных лицензий определенным форекс-дилерам было прекращено 27 января 2019 г.

Как итог, в списке лицензированных ЦБ РФ брокеров осталось всего 4 форекс-дилера «Финам форекс», «ВТБ форекс», «ПСБ-форекс» и «Альфа-форекс».

Причину данного решения мы сейчас рассматривать не будем.

Нас сейчас интересует законность и лицензирование ЦБ РФ бинарных опционов.

Как именно коснулись упомянутые выше изменения на цифровые контракты?

Да никак!

Торговля бинарными опционами, в том виде, котором нам их предлагают, больше относится к внебиржевой деятельности, которая не попадает под законопроект «о Форекс», и тем более, никак не касается реальной биржевой торговли. Соответственно, это затрудняет понимание данного инструмента.

Форекс – это международный валютный рынок. Тут все понятно.

Биржевой рынок. Надеюсь, тут тоже все понятно.

Азартные игры. Тоже все понятно.

Бинарные опционы. Непонятно.

Вопрос

Фактически это тип цифрового контракта, но тип контракта только условно. Он вроде существует, но его как бы и нет (в России).

Примерно как Биткоин, или другая цифровая валюта. Они есть, но их и нет, и они не регулируются на законодательном уровне (примечание: Биткоин и некоторые другие цифровые валюты уже признаны и частично регулируется).

Интересная ситуация получается однако. Их нет, но все ими пользуются.

А если их официально нет, то как их можно законно регулировать?

Может быть, взять пример с американской биржи, где бинарные опционы уже официально признаны и даже торгуются на специализированной регулируемой государственными органами бирже NADEX!?

Отличная идея, вот только кто этим будет заниматься? Кто организует такую биржу в России?

Вызывает ли вообще данная индустрия к себе интерес на фоне текущих в мире событий?

Думаю, никто данным вопросом в ближайшее время в России заниматься не будет.

Если это никому не нужно было ранее, то вряд ли и сегодня кто-то будет поднимать данный вопрос.

Он будет неподъемным до тех пор, пока бинарные опционы не разрастутся до достаточно высоких объемов, чтобы привлечь к себе внимание и быть признанными в мировых масштабах. Возможно только тогда Российские фин. структуры (ЦБ РФ) ими заинтересуются. Как всегда, попытавшись запрыгнуть в последний вагон уходящего поезда, вместо того, чтобы дать ему ход, и снимать «сливки» в качестве комиссии за счет проведения таких торговых операций, привлекая иностранных инвесторов и трейдеров.

Так какова законность и чем считать сегодня в России бинарные опционы – внебиржевым финансовым инструментом, или азартными играми?

Официального заявления ЦБ РФ, или прописанного пункта в законодательстве относительно термина «бинарных опционов» нет. Однако есть предпосылки, и явные намеки на то, что в данный момент подобная деятельность все же ближе относиться к азартным играм… или не относиться?

Хм, странно, не правда ли? Как это?

Предлагаю ознакомиться с выдержкой из ст. 5 ч. 7 ФЗ 244 – Федеральный Закон о Государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр, принятого еще 29 декабря 2006 года (с изм. и дополнениями, вступ. в силу с 19.10.2020).

Ссылка на источник: https://legalacts.ru/doc/federalnyi-zakon-ot-29122006-n-244-fz-o/

Увеличить
Увеличить

Складывается ощущение, что это просто набор слов, и какая-то бессмыслица, которую можно трактовать и вертеть так, как захочется.

Лично я ничего не понял.

Если кто-то из вас понял суть написанного – дайте пож. знать.

А вы поняли суть написанного в законе об азартных играх?
Я все понял!
0%
Ничего не понятно!
100%
Проголосовало: 2

Исходя из вышеизложенного скриншота, можно предположить, что азартными играми считается практически все производные фин. инструменты, независимо от типа преобразования данных, и информации о их заключении. Но это не применяется к договорам заключаемым на организованных торгах, и к договорам заключаемым с форекс-дилером. (Прямо какая-то дискриминация, там можно, тут нельзя).

Если ковырнуть с другой стороны, изложенные правила применяются только к заведениям расположенным в игорных зонах, казино, и залах игровых автоматов.

Т.е, если расположить бинарные опционы в залах игровых автоматов, то ни будут являться азартными играми.

Но как мы знаем, они там не расположены. Там нет ни их серверов, ни терминалов.

Выходит, что и в законе об азартных играх бинарные опционы тоже – ни то ни се.

Фактически государство не может признать бинарные опционы биржевым инструментом, потому что он не торгуется на бирже, не влияет на реальные объемы торгов и на динамику рынка.

Так же не может признать и азартными играми, потому что они не располагаются в игорных зонах России.

В игорных зонах они и не могут располагаться, ввиду того, что располагать бинарные опционы в игорных зонах просто не рационально, т.к. специфика данного инструмента зависима от трансляции реальных цен биржевых активов и требует совершенно иных действий от участника, чем банальное тыканье в кнопки (анализ рынка, ожидание определенных ситуаций на рынке, фундаментальные факторы, временные факторы и все остальное, что так или иначе присуще реальному трейдингу).

А потому, приравнивать и регулировать бинарные опционы как азартные игры просто само по себе бредовое решение при нынешних условиях закона об азартных играх.

Ситуация совершенно не понятная, и данный меч из камня сможет вытянуть только избранный.

Так же непонятно, кто сначала должен признавать эти бинарные опционы фин. инструментом – сама биржа, а после ЦБ РФ начинать их регулировать, или сначала ЦБ РФ должно дать разрешение на их оборот?

Выходит, что бинарные опционы в России официально не запрещены, но при этом и официального разрешения нет.

БинРус
Из всего сказанного можно сделать вывод, что сколько бы вы не искали Брокеров бинарных опционов с лицензией ЦБ РФ – вы нигде не найдете, потому что их не существует. И даже не стоит и надеется в ближайшем будущем на их появление, потому что никому это не нужно.

Примечательно, что данная ситуация наблюдается не только в РФ, но и еще в отдельных странах.

Но есть и другие страны, с другими законами – кто-то их признал бинарные опционы частично (с определенными ограничениями), кто-то азартными играми (в соответствии со своим законом), а кто-то уже реальным, законным биржевым инструментом (США – биржа NADEX).

Если брать во внимание сложившуюся ситуацию в России, и отсутствие признания бинарных опционов на официальном уровне ЦБ РФ, возникает вопрос –

Говорит ли это о том, что торговля бинарными опционами российским трейдерам совсем недоступна?

И что делать трейдерам, которые ясно понимают этот вид деятельности, и осознанно хотят торговать (делать ставки) цифровыми контрактами, не приобретая сам актив?

Так как законных бинарных опционов с лицензией ЦБ РФ у нас НЕТ, и скорее всего не будет – остается присмотреться к сторонним компаниям, которые зарегистрированы в оффшорных зонах, и действуют в соответствии с Европейским законодательством.

Сертификация ЦРОФР

Кроме того, в России существуют не только государственные (ЦБ РФ), но и другие организации, регулирующие отношения трейдеров и брокеров на финансовых рынках. В задачу данных организаций входит защита интересов трейдеров и создание компенсационных фондов, а так же, по возможности, урегулирование вопросов связанных с конфликтом интересов.

Но при этом стоит понимать, что в случае возникновения подобных ситуаций, обращаться за помощью придется непосредственно в данные структуры. Никакой государственной официальной поддержки трейдер получить не сможет, т.к. ЦБ РФ не может повлиять на организацию, которая не входит в перечень регулируемых им компаний, дилеров и брокеров.

Одним из таких негосударственных «условных регуляторов» является организация ЦРОФР (Центр Регулирования Отношений на Финансовых Рынках), которая сертифицирует подобные компании, и для получения своего сертификата предъявляет определенные требования, без выполнения которых компании не смогут получить данный «отличительный знак» (иначе его назвать нельзя, т.к. это не оф. лицензия). Организация никак не контролирует и не регулирует деятельность компаний, и не получает от них никаких фин. отчетов.

Максимум, брокеры выплачивают ежегодные взносы (которые частично идут в компенсационный фонд), и исполняют некоторые требования по качеству услуг. Но это хоть что-то, чем совсем ничего. Повлиять же на компанию, брокера, дилера, оштрафовать его, или запретить деятельность, данная организация не может.

Подробнее о данной организации (ЦРОФР) смотрите на специально отведенной странице: Бинарные опционы сертифицированные ЦРОФР

Из–за жестких требований ЦБ РФ, сегодня в России фин. структур вроде форекс-дилеров осталось совсем ничего, всего несколько компаний.

Даже те форекс-дилеры, которые действуют с самых истоков зарождения трейдинга в РФ, имея международный уровень – зарегистрированы в офшоре, и работают по Европейским стандартам, или каким-нибудь местным лицензиям.

А причина банально в том, что данные структуры не хотят вести свою деятельность в стране, в которой завтра могут оказаться вне закона. А так же соблюдать требования ЦБ РФ, которые попросту завязывают любые возможности на морской узел, позволяя работать только с ограниченным кол-вом валютных пар, с максимальным кредитным плечом не более 1:50, а так же множество других подобных ограничений.

Компаниям такое сотрудничество попросту экономически не выгодно. Кроме того, не выгодно это и самим трейдерам, которые тоже достаточно требовательны и капризны к предоставляемым условиям.

Все хотят торговать на акциях, индексах, металлах и пр. фин. инструментах, но ЦБ РФ попросту отпилила эту возможность, и компании не стали повторно проходить аккредитацию на получение данной лицензии, которая им, по сути, с такими убогими условиями и вовсе не нужна.

Проще говоря, их просто вытурнули, создав неблагоприятную среду для ведения бизнеса, вероятно посчитав, что данные форекс-дилеры негативно влияют на развитие Российского фондового рынка, т.к. львиная доля мелких частных инвесторов и трейдеров идут торговать именно к ним, а не на биржу с обращающимися там рос. бумагами.

Понятное дело, что большинство российских трейдеров хотят сотрудничать с брокерами, которые регулируются государственными структурами (ЦБ РФ), потому что это внушает (интуитивный) уровень доверия.

Защита

С другой стороны, о каком уровне доверия может идти речь, если одна из ныне лицензированных ЦБ РФ компаний (не буду называть бренд) имеет крайне негативную историю своего существования. Ранее вела агрессивную политику привлечения клиентов, и менеджмент, который помогал быстро сливать своих клиентов.

Доверие

А те форекс-дилеры, которые более-менее придерживались негласных норм, оказались просто выкинутыми за борт. Выводы делайте сами.

Эвристика доступности и подстановка понятий, как говорится, работает безотказно – яркое официальное заявление с негативными высказываниями в адрес форекс-дилеров и замалчивание истинных причин сделали свое дело, направив новые убеждения общества в нужное русло. Все по схеме.

Если кто-то считает, что покинувшие российский рынок компании терпят от этого большие убытки, то это далеко не так. Ведь законодательством не запрещено гражданам РФ сотрудничать с зарубежными компаниями.

Данные форекс-дилеры продолжают свою деятельность от лица оффшорных компаний, и по-прежнему принимают в свои ряды российских трейдеров. Максимум, что они потеряли, это возможность рекламирования своей деятельности на территории РФ.

Какие преимущества дает лицензия ЦБ РФ

Многие начинающие трейдеры России на инстинктах, и вдохновленные телеящиком стараются подобрать для себя брокера, или форекс-дилера исключительно с лицензией ЦБ РФ, уверенные в том, что данная лицензия более надежна, но при этом, упускают другие важные моменты, о которых в телеящике не сказали. Все эти моменты, начнут проявляться во время торговли неприятными, и порой совсем возмутительными сюрпризами.

Преимущества и недостатки

Прямо сейчас мы и рассмотрим преимущества, которые получают Форекс-дилеры лицензируемые ЦБ РФ, и трейдеры, торгующие в таких компаниях. А так же рассмотрим их недостатки, и какие ограничения и требования ждут трейдера при выборе такой компании.

Что дает лицензия ЦБ РФ брокерам

Преимущества, которые получает компания, лицензируемая ЦБ РФ:

Ведение своей деятельности на территории РФ на законных основаниях;

Возможность рекламирования своей деятельности на территории РФ;

Недостатки, связанные с наличием данной лицензии:

Форекс-дилер ограничен в возможностях расширения сервиса предоставляемых услуг, что негативно влияет на общую прибыльность данной фин. структуры – запрещено предоставлять ПАММ сервис, торговлю по индексам, бумагам, и пр. (подробнее будет ниже);

Что дает лицензия ЦБ РФ трейдерам

Преимущества для трейдера, торгующего у Форекс-дилера лицензируемого ЦБ РФ

Наличие лицензии говорит о том, что компания ведет свою деятельность на законных основаниях, контролируется и регулируется, соблюдая установленный порядок и правила;

Наличие лицензии дает защиту от правомерных действий со стороны дилера. – При возникновении спорной ситуации трейдер имеет право обратиться в регулирующий орган и рассчитывать на квалифицированную помощь в урегулировании вопроса;

Согласно требованиям Центробанка дилер обязан иметь уставной капитал. Для защиты финансовой стороны трейдера организован компенсационный фонд в саморегулируемой организации;

Денежные средства клиентов хранятся отдельно от средств компании, и размещаются в банках России, а не за рубежом;

Недостатки для трейдера торгующего у дилера лицензируемого ЦБ РФ:

Увеличенные требования к размеру депозита (никаких 10 у.е. и центовых счетов для новичков);

Трейдеры могут выводить средства только на банковские счета;

Для клиентов предусмотрено ограничение кредитного плеча не более 1:50. Правда его можно увеличить до 1:100 после согласования с Банком РФ (опять же при выполнении определенных требований);

Ограничение торговых инструментов – трейдеру доступно для торговли не более 26 валютных пар. Остальные инструменты, такие как CFD-контракты на металлы, сырье, товары, индексы и пр. не доступны. Запрещены ПАММ счета (это конечно на любителя);

Правило не позволяющее трейдерам использовать в торговле скальпинг – каждая сделка должна длиться не менее пяти минут. Так же запрещено локирование и хеджирование позиций;

Итак, как вы понимаете, такие звериные условия не прибавляют привлекательности лицензированным ЦБ РФ Форекс-дилерам, а скорее только отпугивают трейдеров и мешают торговать так, как трейдер считает нужным.

С одной стороны, такие ограничения уберегают малоопытных трейдеров от высоких рисков и потерь, с другой стороны, не позволяют раскрыть торговый потенциал опытным и солидным трейдерам.

Помимо этого, существуют и некоторые другие требования к дилерам и трейдерам.

Преимущества это, или недостатки судить не берусь. Просто требования.

  • Необходимость прохождения физической верификации с пакетом необходимых документов. Нужно лично явиться в представительство организации и оформить договор;
  • Автоматическое удержание НДФЛ при выводе средств (речь идет о средствах полученных сверх депозита, а не просто при каждом выводе средств);

С каким дилером выгодней работать российскому трейдеру – с лицензированным ЦБ РФ, или с офшорными компаниями, действующими в рамках требований зарубежных регуляторов?

У каждого брокера, или дилера имеются свои преимущества и недостатки.

Основные плюсы и недостатки лицензированных дилеров ЦБ РФ вы уже знаете. Теперь пришло время составить наглядную оценку офшорным брокерам и дилерам.

Преимущества и недостатки торговли в офшорной компании

Преимущества
Возможность начать торговлю с самых минимальных сумм – от 10 долларов, и даже меньше (на центовых счетах), что позволяет малоопытным трейдерам обрести навыки практической торговли без высоких рисков и потерь;
Трейдеры могут пополняться и выводить средства не только на банковские счета, но и на эл. платежи, и даже на кошельки цифровых валют;
Кредитное плечо настраивается так, как трейдеру удобно;
Доступ к большому кол-ву торговых активов - валютные пары, CFD-контракты на металлы, сырье, товары, индексы и пр.;
Наличие ПАММ сервисов для инвесторов и для управляющих трейдеров;
В большинстве дилинговых центров разрешен скальпинг, локирование, хеджирование и тп.;
Недостатки
Основным минусом зарубежных компаний является сложность урегулирования вопросов связанных с нарушениями со стороны брокера (если они есть).
Денежные средства клиентов хранятся отдельно от средств компании, но размещаются чаще всего в Европейских банках.

Некоторые зарубежные брокеры и дилеры, под контролем авторитетных регулирующих органов, таких как CySEC, или FCA, предоставляют вполне качественные услуги, и вряд ли станут нарушать предписания регулирующих органов ради нескольких тысяч долларов, т.к. репутация значительно дороже, а потеря лицензии и попадание в черный список будет сокрушающим ударом по бренду компании. Поэтому вряд ли там можно ждать открытых нарушений. Если у трейдера капитал на 1-2 тыс. долларов, можно спокойно торговать и не париться по поводу лицензии ЦБ РФ.

Репутация
Построить репутацию не просто

Заключение

Итак, какие можно подвести итоги.

Изначально мы поднимали вопрос по поводу лицензии ЦБ РФ для бинарных опционов, а закончили чуть ли не полным обзором преимуществ и недостатков данного регулирующего органа, даже затронули некоторые законодательные пункты в «законе об азартных играх».

К полному пониманию того, к чему приравниваются бинарные опционы в России мы так и не пришли (печально, но факт), т.к. данная формулировка нигде не фигурирует. Бинарные опционы не являются ни фин. инструментом, ни азартными играми, по факту они просто не существуют.

Существуют они только в офшорных компаниях, и по-прежнему остаются доступными Российским пользователям для торговли (точнее совершения ставок), так же как и Форекс, т.к. законодательством России не запрещено сотрудничать с зарубежными компаниями. Однако при таком варианте, все риски ложатся на плечи самого клиента, и никакой правовой поддержки ему от государственных органов в случае конфликтов интересов ожидать не стоит.

Чтобы таких конфликтов не возникало, главное быть более бдительными, сотрудничать желательно с крупными брендами, имеющими лицензию регулирующего органа (хоть и Европейского), и при открытии счетов, прежде чем вносить свои депозиты не лениться изучать торговое соглашение, и прописанные в нем пункты.

БинРус
Данная статья является личным мнением автора, и не навязывает никому никаких убеждений.

Если вы не согласны с вышеизложенным – можете выразить свое мнение и поставить свой ужасный “Дизлайк”. Если статья понравилась – ставьте “Мне нравиться”.

Рейтинг:
Поделиться с друзьями:
БинРус